Редакция 1.0. Действует с 05 сентября 2026 года. Часть пользовательского соглашения.
1. Зачем это нужно
Через Площадку идут деньги, и мы обязаны понимать, кто их платит и откуда они. Проверка защищает вас от того, что кто-то воспользуется вашей картой, и защищает Площадку от людей, которые пытаются провести через нее чужие или грязные деньги.
2. Чего нельзя делать
2.1. Платить чужой картой или чужими деньгами. Вносить деньги, полученные незаконно. Использовать Аккаунт, чтобы перегнать деньги другому человеку через фиктивные офферы. Дробить платежи, чтобы не проходить проверку. Присылать чужие или поддельные документы. Скрывать, из какой вы страны.
3. Как устроена проверка
Проверка идет ступенями. Мы не просим документы у человека, который зашел попробовать на небольшую сумму, и просим их, когда суммы становятся заметными. Это сделано специально, чтобы не мучить людей на входе.
Ступень | Что нужно | Что открывается |
|---|---|---|
Первая | Имя, дата рождения, страна, подтвержденные почта и телефон. Автоматическая проверка по санкционным спискам и по стране подключения. | Оплата офферов на сумму до 500 рублей суммарно. Возврат неиспользованных денег доступен. |
Вторая | Документ с фотографией и датой рождения, обе стороны. Фотография лица для сверки с документом. Занимает несколько минут. | Оплата офферов без ограничения первой ступени. Выплаты стримеру. |
Третья | Подтверждение адреса не старше 3 месяцев. Пояснение и документы о том, откуда деньги. | Суммы свыше 10 000 рублей за год, а также снятие ограничений, если они появились по итогам проверки. |
3.1. Вторую ступень нужно пройти до первой выплаты стримеру, при достижении порога первой ступени или через 30 дней после первого платежа, смотря что наступит раньше.
3.2. Мы можем попросить документы в любой момент, если что-то выглядит необычно. Пока документы не пришли, операции по Аккаунту приостанавливаются.
3.3. Документ должен быть действующим, читаемым, целиком в кадре и без правок. Если документ не подходит, мы напишем, что именно не так, и попросим переснять.
3.4. Мы откажем в проверке и закроем Аккаунт, если документы поддельные или чужие, если человек в санкционном списке, если он из страны из перечня в Правилах использования, если он отказывается объяснить происхождение денег или если его данные совпадают с данными ранее закрытого за нарушения Аккаунта.
4. Проверка платежных инструментов
4.1. Имя плательщика должно совпадать с именем в Аккаунте. Если не совпадает, деньги мы не принимаем и возвращаем отправителю.
4.2. Деньги возвращаются только на тот инструмент, с которого пришли. Это правило не обходится по просьбе.
4.3. Если человек пользуется многими разными картами, часто их меняет или платит с карт разных людей, Аккаунт уходит на проверку.
5. Санкции и публичные должностные лица
5.1. Мы проверяем пользователей по санкционным спискам ООН, Европейского союза, Управления по контролю за иностранными активами США и Великобритании при регистрации, при каждой проверке документов и регулярно в дальнейшем.
5.2. При совпадении операции по Аккаунту останавливаются, деньги не двигаются, и мы разбираемся, действительно ли это тот человек.
5.3. Если вы занимаете или занимали в последние 12 месяцев государственную должность, а также если такую должность занимает ваш близкий родственник, сообщите нам при регистрации. К таким Аккаунтам применяется третья ступень проверки и отдельное наблюдение.
6. За чем мы следим
6.1. Мы смотрим на операции автоматически и вручную. Проверку вызывает вот что:
а) деньги вносятся и сразу возвращаются, без офферов или почти без них.
б) один и тот же зритель постоянно создает офферы одному и тому же стримеру, и они всегда выполняются.
в) зритель и стример связаны общим устройством, адресом подключения или платежным инструментом.
г) суммы не сходятся с тем, что человек рассказал о своих доходах.
д) много платежных инструментов, частая их смена, оспоренные платежи.
е) операции из стран с высоким риском по оценке ФАТФ.
ж) человек отказывается прислать документы или присылает противоречивые сведения.
6.2. По итогам проверки мы можем запросить документы, ограничить операции, отказать в выплате, закрыть Аккаунт и сообщить об операции туда, куда обязаны сообщать. О самом факте сообщения мы вас не уведомляем, если этого делать нельзя.
7. Хранение и обучение
7.1. Сведения о пользователях, документы, данные об операциях и результаты проверок хранятся не меньше 5 лет после закрытия Аккаунта.
7.2. Сотрудники, которые работают с платежами, проверками и поддержкой, проходят обучение по этой политике при приеме на работу и раз в год.
8. Вопросы
8.1. Вопросы по проверке присылайте на support@formastream.cc. Отвечаем за 3 рабочих дня. Если вы не согласны с решением, дальше действует Порядок рассмотрения обращений.